Comprendre le salaire non imposable
Tu veux un complément de revenu sans te prendre la tête avec l’impôt ? Le concept de salaire non imposable s’applique à ta VDI. Il désigne la part de tes gains sur laquelle tu ne paies pas d’impôt sur le revenu.
Grâce aux abattements et aux seuils, tu peux gagner plus sans dépasser le plancher fiscal.
Qu’est-ce qu’un revenu non imposable ?
C’est la somme sur laquelle l’administration fiscale ne prélève pas d’impôt. Pour un micro-entrepreneur VDI, deux leviers principaux entrent en jeu :
- l’abattement forfaitaire (micro-BIC)
- le seuil de non-imposition (barème de l’impôt sur le revenu)
Seuils et abattements
Plafond de chiffre d’affaires
En VDI vente de marchandises, tu dois rester sous 94 300 € de CA annuel pour bénéficier du régime micro-BIC.
À savoir
- Ventes de marchandises : plafond à 94 300 €
- Prestations de services : plafond à 36 800 €
Abattement micro-BIC
L’abattement est de 71 % pour la vente de marchandises.
Exemple chiffré :
- CA = 10 000 €
- Abattement 71 % = 7 100 €
- Base imposable = 2 900 €
Après application de l’abattement, si ta base imposable est inférieure à ton plafond personnel (10 777 € en 2024), tu n’es pas imposable.
Estimer ton revenu VDI
Pour savoir combien tu retires vraiment, suis ces étapes simples.
1. Calculer ton chiffre d’affaires
Note chaque vente et totalise ton chiffre d’affaires sur 12 mois.
2. Déduire tes charges Urssaf
En micro-entreprise VDI, les cotisations varient selon ton statut :
| Statut VDI | Taux cotisations Urssaf |
|---|---|
| Non professionnel | 22 % |
| Professionnel | 22 % |
Exemple :
Si CA = 5 000 €, charges = 5 000 € × 22 % = 1 100 €
3. Obtenir ton salaire net
Salaire net = CA – charges
Exemple :
5 000 € – 1 100 € = 3 900 €
Pour aller plus loin, découvre comment calculer ton salaire net.
Cumuler avec CAF, ARE et RSA
Tu peux mixer tes revenus VDI avec certaines aides sans tout perdre.
Règles de cumul avec la CAF
- La CAF prend en compte 50 % de ton revenu après abattement.
- Si tu gagnes 300 € net, 150 € seront considérés pour tes droits.
Visite ton espace Mon Compte sur caf.fr pour simuler tes allocations (Caf.fr).
Impact sur l’ARE
Tu peux cumuler ton allocation chômage et tes gains VDI, dans la limite de 70 % de ton ancien salaire net.
À savoir
- ARE + VDI = max 70 % de ton salaire de référence
Conditions pour le RSA
Le RSA tient compte de 62 % de tes revenus d’activité.
Si tu fais 400 € de VDI, 248 € seront retenus pour le calcul du RSA.
Optimiser tes revenus non imposables
Quelques astuces pour booster ta part non imposable.
Déduire tes frais professionnels
Même en micro-BIC, tu peux opter pour le régime réel si tes frais sont supérieurs à l’abattement.
- Frais kilométriques
- Achats de matériel
- Fournitures
Utiliser les aides fiscales
- Aide à la formation professionnelle
- Crédit d’impôt pour frais de garde
- Exonération de la CFE la première année
Limiter l’imposition
- Reste sous les plafonds micro-BIC
- Sélectionne le bon statut VDI
- Revois annuellement ton CA prévisionnel
Simuler et lancer ton activité
Tester ton revenu avec un simulateur
Pour voir rapidement ton potentiel de gains et d’aides, utilise notre simulateur en ligne. Il inclut les cotisations Urssaf, l’abattement micro-BIC et le calcul des droits CAF, ARE, RSA.
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